投資は儲からない? 資産運用で儲かったのは3割弱

投資は儲からない? 資産運用で儲かったのは3割弱

株式投資、投資信託、外貨投資……。投資って儲かるの?

結婚したら夫婦で取り組まなければならない資産管理。手堅く定期預金して積み立てていくのも堅実な選択肢ですが、株式投資、投資信託、外貨投資など、さまざまな方法で資産運用していくというのも1つの考えです。

最近では少額から手軽に始められるFXなども注目を集めています。「結婚資金を作るためにもやってみたい」と思っている人も多いかもしれません。

しかし、初夏ごろまでは日経平均株価が順調に上昇を続けてきたことで、「株式投資は儲かるかも!」と興味を持つ人も増えてきたかもしれませんが、中国経済への不安などから日経平均やアメリカのダウ平均などが大幅に下落。市場は厳しい状態です。そんな中、夫婦で築いた資産を投資することは得策でしょうか。

ビジネスパーソンの約半数が投資をしている。長期的に儲かっている人は3割弱

婚活情報メディア記事内2

転職・求人サイトの@typeが2010年に実施したビジネスパーソンの投資事情調査によれば、実に半数近くの46.4%の人が投資をしているそうです。中でも人気なのは株式投資でした。

そしてアベノミクスが順調で世界経済も好調だった2014年から今年の夏ごろまでは、日経平均が大幅に上昇したこともあり、個人投資家の多くが利益を出していたと複数のメディアが報じていました。

しかし、2010年時点の@typeの調査では、儲かっている人は25.8%となっています。他にも、「フィデリティ退職・投資教育研究所、投資家3000人アンケート、2013年9月」では評価益が出ているのは28.5%という結果が出ています。

つまり長期的に見ると、株高のとき以外にも堅実に儲けている人は3割弱にとどまるようです。またどちらのデータでも、資産運用をすることで半数近くが損をしているということにも注意が必要です。

資産運用の方針を決めて、種類・方法を選ぼう

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資産運用をする際には、ハイリスクがあっても短期間で大きな利益を出したいのか、それとも長期的に少しずつ増やしたいのかなど、自分自身の性格や向き・不向きを考えてまずは資産運用の方針を決めておきましょう。

@typeの調査では、日々の値動きが大きく、短期間で儲けることもできる反面、リスクも大きいFXなどで、最も多くの人が損をしていたという結果が出ています。投資経験が浅い人は、そういった手法を避け、比較的安全な分、リターンも少ない方法を選択するという手もあります。

資産運用を始めても必ず成功するわけではありませんし、むしろ損をする可能性も高いようです。自分や家族の将来を見据えて、慎重に検討することが大切です。

References : @type , フィデリティ
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